Primavera de 2025 | Boletín de donaciones planificadas

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¿Sabías que además de incluir un regalo para las Misiones Franciscanas en tu Testamento o Fideicomiso, existen otras formas de beneficiar a nuestras Misiones sin la necesidad de cambiar estos documentos? 

Existen ciertos activos que pueden utilizarse para realizar una donación mediante la designación de beneficiario. A menudo, designarnos como beneficiarios de uno de estos activos es tan sencillo como rellenar un formulario. Las designaciones de beneficiarios pueden ser por el importe total, un porcentaje o contingentes, dependiendo de otras circunstancias. 

Por ejemplo, puede designar a las Misiones Franciscanas para que reciban parte o la totalidad del saldo restante en sus cuentas bancarias o de inversión al final de su vida. Su banco o corredor de bolsa puede proporcionarle instrucciones sencillas para completar el formulario de cambio de beneficiario. También podría encontrar dicho formulario en línea. 

Los seguros de vida y las anualidades comerciales también ofrecen la posibilidad de nombrar beneficiarios, y los beneficios suelen transferirse fuera del proceso sucesorio. Las cuentas individuales de jubilación (IRA) y la mayoría de los demás "planes de jubilación calificados", como los planes 401(k) y 403(b), ofrecen una oportunidad similar.

Al recordar las Misiones Franciscanas en su plan patrimonial, sea cual sea su forma de elección, estará haciendo una donación que perdurará por muchos años, como testimonio de su amor y preocupación por quienes luchan cada día para sobrevivir. Si decide incluir las Misiones Franciscanas en su plan, por favor, háganoslo saber. Sería un honor para nosotros incluirlo en nuestra Sociedad Legado de Esperanza, con sus beneficios espirituales perpetuos.

Para su información: nuestro nombre legal es “Secretaría General de las Misiones Franciscanas”, nuestra dirección es PO Box 130, Waterford, WI 53185, y nuestro número de identificación fiscal es 39-1396579. (Nota: Si ya nos ha incluido en sus planes patrimoniales bajo el nombre de “Misiones Franciscanas”, no se preocupe, esto funcionará perfectamente siempre que incluya nuestra dirección y número de identificación fiscal).

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Mucha gente teme el misterioso proceso sucesorio. ¡No se preocupe! A continuación, le explicaremos... Describir los detalles prácticos de cómo funciona realmente el proceso.

Un activo sucesorio es cualquier activo que no se mantiene en tenencia conjunta con otra persona, en un fideicomiso o que no tiene un beneficiario o una designación de pago por fallecimiento/transferencia por fallecimiento. Por lo general, los bienes sucesorios son un Activos que una persona posee a su propio nombre y de nadie más. Cada estado tiene normas diferentes sobre qué activos se consideran bienes sucesorios.

El documento que rige el proceso sucesorio es el testamento. Este contiene las instrucciones sobre lo que sucede durante la administración sucesoria y quién recibe los bienes una vez finalizada la administración del patrimonio. Las personas nombradas en el testamento se conocen como "legatarios". Si una persona no tiene testamento, el estado suele tener un tipo de testamento predeterminado que se aplica. Si no hay testamento y usted tiene derecho a los bienes del patrimonio según las normas predeterminadas, se le considera heredero.

1. Presentación del testamento y la petición judicial 

Tras el fallecimiento de una persona con testamento, el albacea debe presentarlo ante el tribunal. Posteriormente, el proceso de transferencia de sus bienes a sus legatarios/herederos mediante el proceso sucesorio comienza con la presentación de una solicitud para admitir el testamento del difunto a sucesión (o para administrar el patrimonio sin testamento) y para nombrar un representante personal.

La petición contiene información objetiva sobre el difunto y, en sus anexos, se enumeran los herederos o legatarios. Si el tribunal aprueba la petición, aceptará el testamento para su sucesión (o aceptará la herencia sin testamento para su sucesión) y autorizará al representante personal a administrar los bienes de la herencia. Por lo general, el representante personal no debe distribuir los bienes a los beneficiarios hasta la finalización del proceso, que suele tardar entre 6 y 9 meses.

2. Aviso a las personas interesadas

El representante personal tiene el deber de informar a las partes interesadas sobre la administración del patrimonio del difunto. Esto permite que los herederos, legatarios y acreedores puedan presentar reclamaciones contra el patrimonio o impugnar el testamento. Como parte de esta responsabilidad, el representante personal debe publicar un aviso a las personas interesadas en un periódico local una vez por semana durante tres semanas consecutivas.

3. Inventario

En algunos casos de sucesiones, especialmente los casos que supervisa directamente un juez, el representante personal debe presentar ante el tribunal una lista de los activos y pasivos del difunto dentro de los 60 días de su nombramiento. Esto se denomina Inventario.

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4. Período de espera de seis meses

La publicación del aviso en el periódico da inicio al período de espera. Durante este tiempo, los acreedores, reclamantes, herederos y demás interesados pueden presentar reclamaciones contra la herencia o impugnar el testamento. Transcurrido este plazo, el representante personal debe presentar una declaración jurada ante el tribunal detallando las medidas adoptadas para contactar a los acreedores y reclamantes.

5. Contabilidad final

Una vez transcurrido el plazo de reclamación de los acreedores descrito anteriormente, el representante personal podrá presentar una contabilidad final del patrimonio en un patrimonio bajo administración supervisada. En una administración no supervisada, el administrador no necesita presentar la contabilidad ante el tribunal, pero sí debe entregarla a las demás partes interesadas.

6. Distribución final de los bienes del patrimonio

Generalmente, una vez que todas las partes están de acuerdo con la contabilidad final, el albacea distribuye los activos en El patrimonio se entrega a quienes tienen derecho a recibir los bienes, y luego se cierra. Hay muchos más pasos para administrar un patrimonio, pero estos son los principales que debe conocer.

Cortesía de Ben A. Neiburger, abogado, Generation Law